Курс Управління фінансами у бізнесі

Навчитеся структурувати звіти у Balance, P&L, Cash Flow та зможете перевірити їх на наявність помилок і неточностей. Зможете аналізувати звітність та впевнено користуватися фінансовими даними для ухвалення обґрунтованих управлінських рішень. Зрозумієте, як використовувати ключові фінансові показники, ставити фінансові цілі та впроваджувати фінансову стратегію. А також складете план бюджету з урахуванням цілей компанії. Дізнаєтеся, що таке фінансові ризики та навіщо ними управляти. Розберетесь, як складати карту ризиків та використовувати заходи контролю для забезпечення фінансової стабільності бізнесу.

Програма курсу

Основи фінансів у бізнесі

• Навіщо вести фінанси у бізнесі
• Що таке дохід, прибуток, прибутковість, активи, пасиви, капітал
• За що відповідає власник, а за що - фінансовий директор
• Структура фінансового департаменту

Види звітів у компанії та їхня роль

• Роль фінансової звітності у бізнесі
• Цілі та мета фінансової звітності
• Види та принципи побудови фінансової звітності:
  • за типом фінансової інформації (P&L, CF, BS)
  • за періодом охоплення (місячні, квартальні, річні)за призначенням (внутрішні (управлінські), зовнішні (бухгалтерські))
• В чому різниця між управлінською та фінансовою звітністю
• Шлях від господарської операції до звіту
• ДЗ: переглядаємо список фінансових транзакцій та вказуємо звіти, в яких вони мають відображатися

Звіт про рух грошових коштів (Cash Flow)

• З чого складається звіт, його структура та важливі показники: чистий та вільний грошові потоки
• Види грошових потоків компанії:
  • внутрішній або зовнішній
  • операційний, фінансовий та інвестиційний
  • поточний та майбутній
• Як розраховувати чистий та вільний грошові потоки
• Як використовувати звіт про рух грошових коштів для оптимізації фінансової діяльності підприємства
• ДЗ: пропонуємо рішення або зміни в стратегії компанії, які можна впровадити на основі даних зі звіту про рух грошових коштів

Звіт про фінансовий стан компанії (Balance)

• З чого складається звіт та його структура: активи, пасиви або капітал підприємства, а також важливі показники (показники ліквідності та платоспроможності)
• Як розраховувати чистий оборотний капітал, а також показники оборотності, тривалості обороту та довжини оборотного циклу
• Навіщо застосовувати фінансові показники Балансу
• ДЗ: складаємо баланс та розраховуємо ключові фінансові показники:
  • чистий оборотний капітал
  • тривалість обороту
  • довжину оборотного циклу

Звіт про прибутки та збитки (P&L)

• З чого складається звіт, його структура та важливі показники: валовий, операційний і чистий прибуток, показники маржинальності, EBIT та EBITDA
• Як розраховувати прибуток або збитки через P&L
• Як визначати прибутки та збитки
• ДЗ: готуємо P&L та розраховуємо фінансовий результат на основі наданих фінансових операцій

Як працювати з фінансовими звітами

• Алгоритми перевірки Balance, P&L, Cash Flow
• Зв'язки звітів між собою, система рівнянь у звітності
• Які показники найчастіше не сходяться та як цього уникнути
• Вчимося на практиці працювати з фінансовими звітами (Balance, P&L, Cash Flow)

Як виміряти та оцінити ефективність бізнесу

• Навіщо вимірювати та аналізувати результати діяльності бізнесу
• Основні фінансові показники та їхній аналіз:
  • рентабельність
  • ліквідність
  • оборотність
• Оцінювання фінансового стану компанії
• Метрики та KPI:
  • продуктивність праці
  • задоволеність працівників
  • задоволеність клієнтів
  • частка ринку
  • відсоток утримання клієнтів
  • вартість залучення клієнта
  • які рішення ухвалюють на їхній основі
• Відмінності в оцінюванні ефективності товарного та сервісного бізнесу

Як планувати та прогнозувати ефективність бізнесу

• Цілі та види фінансового планування:
  • стратегічне
  • оперативне
  • проєктне планування
• Бюджетування:
  • мета
  • зміст
  • принципи
  • підходи
• Створення фінансових прогнозів на короткий та довгий строки
• Процес створення бюджету та розробка фінансового плану

Стратегічне управління фінансами

• Аналіз чутливості прогнозних фінансових показників
• Як визначати ключові фінансові показники:
  • ROE
  • ROA
  • EBITDA
  • Net Working Capital
• Алгоритми постановки фінансових цілей
• Як розробляти фінансову стратегію
• Формування річного фінансового план-бюджету
• ДЗ: описуємо формулу розрахунку фінансових метрик та розроблюємо фінансовий план

Фінансові ризики бізнесу

• Що таке ризики та навіщо ними управляти
• Види фінансових ризиків:
  • валютний
  • процентний
  • кредитний
  • ризик цін на сировину
• Як оцінити та ідентифікувати ризики
• Карта ризиків як інструмент управління

Методи управління фінансовими ризиками

• Управління ризиками:
  • виявлення
  • моніторинг
  • оцінювання
  • дії
• Вивчення стратегій зменшення ризику: деривативи, страхування
• Як використовувати фінансові деривативи, страхування та інші інструменти для управління ризиками
• Заходи контролю як інструмент управління ризиками
• ДЗ: будуємо карту ризиків та план їхнього контролю

Як оцінити інвестиційні можливості та потенціал бізнесу

• Для чого бізнесу інвестиції та на якому етапі їх варто залучати
• Розрахунок окупності бізнесу:
  • NPV
  • IRR
  • Payback period
  • ROI
• Вартість грошей у часі
• Як розрахувати чисту приведену вартість (NPV) бізнесу
• Розрахунок внутрішньої ставки прибутковості (IRR) бізнесу

Фінансові інновації

• Вплив технологічних змін на фінансовий сектор
• Сучасні технології, які полегшують фінансове управління:
  • автоматизація обліку
  • ERP-системи
  • Big Data та BI
• FinTech та інші інноваційні рішення у фінансах
• Які інструменти АІ використовуються у фінансах:
  • ChatGPT
  • Datarails
  • Sturppy
  • Booke AI
• Основи технології блокчейн та її застосування у фінансах
• Криптовалюти, їхня роль та ризики

Особливості курсу

• Програма, що відповідає міжнародним стандартам
• Максимум практики
• Навички пошуку рішень
• Допомога ментора
• Домашні завдання
• Сертифікат про проходження курсу

Викладачі курсу

Ярослав Косар - Head of Financial Planning & Analysis at N-iX