Курс Фінанси для підприємців

Підсильте бізнес завдяки розумінню фінансів та зрозумійте, куди йдуть гроші у вашому бізнесі за допомогою курсу під керівництвом Head of finance з більш ніж 20 річним досвідом! Розберіть рух грошей в процесах компанії: навчіться уникати зайвих витрат коштів та аналізувати, чи справді бізнес приносить прибуток. Навчіться приймати стратегічно зважені фінансові рішення, а також керувати витратами і фінансовими результатами бізнесу. Дізнайтеся, як делегувати фінанси, щоб підготуватися до масштабування, залучення інвестицій, купівлі чи продажу бізнесу.

Програма курсу

Фінансове мислення керівника: стратегічне бачення цифр

• Фінансове мислення: інтуїція vs дані
• Як ухвалювати управлінські рішення без занурення у деталі
• Роль фінансів у створенні вартості бізнесу
• Фінанси як "мова бізнесу" та інструмент стратегії
• Фінансова функція в структурі організації
• Різниця між фінансами та бухгалтерією
• Структура фінансового департаменту

Фінансовий директор як драйвер стратегічного розвитку

• Роль фінансового директора в компанії
• Коли і як наймати фінансового директора
• Еволюція фінансової функції від стартапу до корпорації
• Кросфункціональна співпраця
• Фінансовий директор як бізнес-партнер керівника
• Делегування фінансової функції та контроль

Основи фінансової звітності. Звіт про прибутки та збитки

• Основні форми фінансової звітності та їх призначення
• Принципи підготовки фінансових звітів: відмінності між фінансовою та управлінською звітністю
• Основні вимоги до первинних даних та фінансової інформації
• P&L: звіт про прибутки та збитки
• Як зрозуміти чи є бізнес прибутковим
• Які фактори формують прибуток
• Ключові статті P&L та взаємодія між показниками
• Фактори покращення P&L
• Зв'язок P&L з іншими звітами

Домашнє завдання:

• Скласти спрощений P&L компанії за минулий місяць, визначити валовий та чистий прибуток, проаналізувати, які статті найбільше вплинули на прибуток
• На основі складеного P&L підготувати опис факторів, за допомогою яких бізнес міг би підвищити свою прибутковість

Звіт про рух грошових коштів (Cash Flow)

• Структура та значення звіту, види грошових потоків
• Методи підготовки CF та їх особливості
• Cash Flow Map: карта грошових потоків
• Як рахувати і прогнозувати рух коштів
• Ключові показники ліквідності за даними CF, управління ліквідністю
• Різниця між прибутковістю та ліквідністю
• Правила розрахунку чистого та вільного грошових потоків

Домашнє завдання:

• Підготувати звіт CF на основі показників компанії за попередній квартал та розраховують показники ліквідності
• Змоделювати вплив від зміни комерційних умов з основними постачальниками на грошові потоки. Підготувати короткий звіт з пропозиціями, як покращити ліквідність за цього негативного сценарію

Balance Sheet & Working Capital

• Структура Балансу та базове рівняння Балансу
• Показники фінансової стійкості та платоспроможності
• Діагностика показників Балансу, що вони показують і як інтерпретувати результати
• Робочий капітал та його компоненти
• Управління Робочим капіталом: фінансовий цикл, способи прискорення обігу коштів, оптимізація дебіторської/кредиторської заборгованості

Домашнє завдання:

• Побудувати спрощений Баланс на основі даних за заданий період і розрахувати показники ліквідності та оборотності
• На основі розрахунків визначити "вузькі місця" та сформувати 2-3 пропозиції як оптимізувати Робочий капітал

Зв'язок фінансових звітів і практичне використання фінансових даних у бізнесі

• Взаємозв'язок між звітами: як зміни в одному звіті відображаються в інших
• Приклади практичного застосування звітності P&L, CF, Балансу для стратегічних та операційних рішень
• Якість і достовірність фінансової звітності: аудит та стандарти IFRS/ МСФЗ

Управління прибутком: прибутковість, рентабельність

• Прибутковість як показник ефективності
• Точка беззбитковості: визначення, методика розрахунку, значення для планування
• Драйвери прибутку: ключові фактори, що впливають на прибуток і маржинальність
• Управління витратами: аналіз структури витрат для пошуку можливостей оптимізації

Домашнє завдання:

• На основі даних компанії розрахувати валовий та операційний прибуток за останній звітний період, визначити драйвери зростання чи падіння прибутку
• Розрахувати точку беззбитковості для свого бізнесу або окремого проєкту, визначити, які кроки можна здійснити для її зниження

Unit-економіка та управлінська звітність

• Поняття та призначення Unit-економіки
• Визначення чи окупається окремий продукт, чи клієнт
• Управлінська звітність та її відмінність від фінансової
• Вимоги до складання управлінської звітності
• Побудова системи управлінської звітності
• Використання unit-економіки та управлінських звітів у кросфункціональній взаємодії

Домашнє завдання:

• Обрати один продукт або клієнта компанії та розрахувати його unit-економіку. Прокоментувати висновки про рентабельність одиниці
• Скласти перелік та короткий опис управлінських звітів, що були б корисними у вашій компанії для прийняття рішень. Вказати, які показники в них висвітлювати та для яких користувачів

Бюджетування, прогнозування та фінансове планування

• Роль бюджетування в досягненні цілей бізнесу
• Як визначити основні припущення
• Види бюджетів і прогнозів
• Принципи бюджетування, особливості та коли застосовувати
• План-факт аналіз та управління відхиленнями
• Структура річного фінансового плану компанії

Домашнє завдання:

• Підготувати спрощений річний бюджет компанії. Виділити основні драйвери та припущення
• План-факт звіт: на основі підготовленого бюджету припустити, що минуло 6 місяців і фактичні показники відрізняються від планових. Проаналізувати 2-3 найбільші відхилення від бюджету, описати причини відхилень. Запропонувати подальші дії для коригування річного бюджету

Вартість бізнесу

• Чим вартість відрізняється від балансової оцінки
• Навіщо власнику варто розуміти вартість свого бізнесу
• Методи оцінки вартості бізнесу та коли і який метод застосовується
• Вплив різних факторів на вартість бізнесу
• Нематеріальні активи у вартості бізнесу та їх роль у капіталізації компанії
• Тренд ESG та стійкий розвиток
• Як впровадження ESG-підходів може впливати на підвищення вартості компанії

Інвестиційні рішення та управління капіталом

• Ключові показники для прийняття інвестиційних рішень
• Структура капіталу і чому її важливо знати при оцінці інвестицій
• Джерела фінансування бізнесу: переваги та ризики
• Реінвестиції прибутку: політика щодо розподілу прибутку
• Підготовка до продажу або залучення інвестицій

Домашнє завдання:

• Оцінити інвестиційний проєкт за показниками NPV та IRR
• Коротко описати план можливого поєднання джерел фінансування для розвитку свого бізнесу на найближчі 3 роки

Фінансова стійкість та основи ризик-менеджменту

• Фінансова стійкість. Ознаки фінансово стійкого бізнесу
• Бізнес-ризики, їх ідентифікація та оцінка
• Побудова карти ризиків
• Стратегії управління ризиками
• Культура ризик-менеджменту в компанії
• Сценарне планування для фінансового плану
• Stress-testing бізнесу в екстремальних умовах

Домашнє завдання: Розробити карту ризиків для вашої компанії.

Цифрова трансформація фінансів: як технології та ШІ допомагають ухвалювати рішення

• Як цифрові інструменти змінюють роль керівника
• Автоматизація фінансів: як системи скорочують рутину й помилки
• Візуальна аналітика: як бачити ключові показники бізнесу в одному екрані
• Практичні можливості ШІ: прогнозування грошових потоків, аналіз рентабельності, виявлення ризиків, підтримка рішень
• Як керівнику побудувати співпрацю фінансів, ІТ та аналітики, щоб цифровізація реально підвищувала ефективність

Особливості курсу

• Допомога ментора
• Практика
• Домашні завдання
• Робота з ШІ
• Сертифікат про проходження курсу

Викладачі курсу

• Олександр Березюк - Head of Finance у Global Clearance Solutions Ukraine
• Ганна Долгальова - Chief Financial Officer, Nova Post Europe